صندوق درآمد ثابت

کارمزد کم و معاف از مالیات

کارمزد معاملات صندوق های درآمد ثابت بسیار کم است. همچنین سود سرمایه‌گذاری برای تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی معاف از مالیات است.

خرید غیرحضوری صندوق درآمد ثابت در بورس

خرید صندوق های درآمد ثابت قابل معامله در بورس و غیر قبال معامله در بورس به صورت آنلاین انجام می شود. صندوق های قابل معامله در بورس از طریق تمام کارگزاری ها و صندوق های صدوری و ابطالی از طریق اپلیکیشن و یا سایت صندوق انجام می شود

سود روزشمار صندوق درآمد ثابت

سود روزشمار برای کسانی که مایل به سرمایه گذاری هستند و می‌خواهند هر وقت به پولشان نیاز داشتند آن را پس بگیرند، مناسب است. این افراد ممکن است برای پرهیز از نوسانات بازارها به طور موقت وارد گزینه‌های دیگر شده باشند. حتی برخی دیگر ممکن است مشاغلی داشته باشند که به مدت چند روز تا چند هفته به پولی نیاز نداشته باشند. با این روش این افراد می‌توانند به راحتی از روزهایی که به پولشان نیاز ندارند، کسب سود کنند.

بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت ریسک چندانی ندارند اما از سوی دیگر بازدهی این صندوق‌ها در شرایطی که تورم قابل توجه باشد، چندان زیاد نیست و به اندازه تورم نمی‌‎رسد. با این حال، این صندوق زیان ندارد. بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت در نیمه سال 140۴ برای یک سال تقریبا ۳۶ درصد است که بسیار بهتر از بازدهی یک ساله سپرده بانکی است. نرخ سود سپرده بانکی یک ساله 20.5 درصد است. به علاوه، از آنجا که این صندوق‌ها درصد کمی از دارایی خود را در بازار سهام سرمایه گذاری می‌کنند، در صورتی که بازار سهام با رشد قابل توجهی همراه شود، این صندوق‌ها نیز عایدی بهتری خواهند داشت.

ریسک سرمایه گذاری در صندوق با درآمد ثابت

این صندوق‌ها ریسک چندانی ندارد و به دلیل ماهیت سبد سرمایه گذاری خود بیشتر روی اوراق درآمد ثابت تمرکز دارد و همین موضوع ریسک آنها را به حداقل می‌رساند.

نحوه انتخاب بهترین صندوق درآمدثابت در بورس

معیارهای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت در بورس شامل موارد زیر است:

بازدهی صندوق

بررسی بازدهی گذشته صندوق می‌تواند نشان‌دهنده عملکرد و کارایی مدیریت صندوق باشد. البته بازدهی گذشته تضمینی برای عملکرد آینده نیست، اما می‌تواند یک شاخص خوب برای ارزیابی باشد.

ارزش معاملات

ارزش معاملات بالا می‌تواند نشانه‌ای از جذابیت و مقبولیت صندوق در بین سرمایه‌گذاران باشد. همچنین می‌تواند نشان‌دهنده نقدشوندگی بهتر صندوق باشد.

نقدشوندگی

توانایی صندوق در تبدیل سریع دارایی‌ها به نقدینگی بدون تاثیر زیاد بر قیمت آن دارایی‌ها، صندوق‌هایی با نقدشوندگی بالا امنیت بیشتری برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند.

تفاوت صندوق درآمد ثابت با سایر صندوق های سرمایه گذاری

نحوه سوددهی

صندوق‌های درآمد ثابت سوددهی منظم و دوره‌ای دارند، در حالی که بازدهی صندوق‌های سهامی و طلا نوسانی و غیرقابل پیش‌بینی می‌باشد.

میزان بازدهی

صندوق‌های درآمد ثابت در بلندمدت بازدهی کمتری نسبت به صندوق‌های سهامی و طلا دارند.

میزان ریسک

صندوق‌های درآمد ثابت نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به ویژه صندوق‌های سهامی و طلا، ریسک کمتری دارند.

نکات مهم سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت

• صندوق‌های درآمد ثابت از نظر معامله به دو دسته قابل معامله و صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند. خرید و فروش دسته اول از طریق پنل کارگزاری یا اپلیکیشن‌ها امکان‌پذیر است، در حالی که صندوق‌های درآمد ثابت دسته دوم را باید با تماس با خود صندوق یا از طریق اپلیکیشن گروه مالی ارائه‌کننده آن خریداری کرد یا به فروش رساند.
• از نظر پرداخت سود، صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت شامل دو دسته تقسیم سودی و غیرتقسیم سودی هستند.
• صندوق درآمد ثابت صندوقی است که حداقل ۹۰٪ دارایی‌هایش اوراق درآمد ثابت و سپرده بانکی باشد و حداکثر ۵٪ سهام دارد.
• کارمزد صندوق درآمد ثابت بسیار کم است. کارمزد خرید ۰.۰۱۸۷۵٪ از ارزش معامله و کارمزد فروش نیز همین مقدار است. مجموع کارمزد خرید و فروش ۰.۰۳۷۵٪ می‌شود، یعنی به ازای هر ۱۰۰ میلیون تومان، ۳۷٬۵۰۰ تومان کارمزد خرید و فروش گرفته می‌شود.
• نقدشوندگی صندوق درآمد ثابت قابل معامله یک روز کاری طول می‌کشد، اما اگر مایل باشید صندوق طلا یا سهام بخرید، در همان روز نیز می‌توانید خرید خود را انجام دهید. نقدشوندگی صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی ممکن است کمی بیشتر طول بکشد.