اصول سرمایه گذاری موفق چیست؟

ورود به دنیای سرمایه گذاری بدون دانستن اصول سرمایه‌گذاری موفق برای کسی که تا به حال تجربه‌ای در این زمینه نداشته بسیار ترسناک و البته گیج کننده است. ترس از ناشناختگی به اشکال مختلف پدیدار می‌شود. به عنوان مثال حضور در مکانی تاریک به این دلیل ترسناک می‌شود که انسان نمی‌تواند هیچ چیز را ببیند و در این حالت ذهن شروع به ساختن توهماتی می‌کند که اغلب از همان ترس برگرفته شده است. اما اگر در هر قدم بتوانیم روشنایی را به وجود بیاوریم، آن وقت دیگر چیزی ترسناک نخواهد بود و همه چیز را به وضوح خواهیم دید. دانستن اصول سرمایه‌گذاری شبیه همین مثال است و با دانستن آن می‌توان با خیال راحت و با موفقیت اقدام به سرمایه گذاری کرد.

سرمایه گذاری موفق چیست؟

سرمایه گذاری در نگاه اقتصادی به این موضوع اشاره دارد که یک فرد، منابع مالی خود را به یک یا چند بازار دارایی اختصاص دهد تا بتواند به بازدهی و دارایی‌های بیش‌تری در آینده دست پیدا کند. زمینه‌های سرمایه‌گذاری دامنه وسیعی دارند و مواردی مانند سهام شرکت‌ها، اوراق درآمد ثابت، مسکن، زمین، طلا، ارزهای خارجی، ارزهای دیجیتال و صندوق‌های سرمایه‌گذاری که از ابزار مالی نوینی هستند را در برمی‌گیرند.

اما سرمایه گذاری موفق، به طور معمول، با تعریفی متفاوت و البته هدف‌مندتر مطرح می‌شود. در واقع، سرمایه‌گذاری موفق به روشی از سرمایه‌گذاری اشاره دارد که سرمایه‌گذار برای به موفقیت رسیدن و دستیابی – تا اندازه‌ای – مطمئن به اهداف مالی خود از آن استفاده می‌کند. به طور کلی می‌توان گفت که سرمایه‌گذاری موفق به نتایج دلخواه سرمایه گذار منتج می‌شود.

سرمایه‌گذاران برای این‌که بتوانند سرمایه‌گذاری موفق داشته باشند، باید از استراتژی‌های مناسبی که مشاوران و کارشناسان سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند، استفاده کنند یا از ابزارهای مالی نوینی مانند صندوق های سرمایه گذاری برای انجام سرمایه‌گذاری موفق بهره ببرند. به طور کلی برای سرمایه گذاری موفق، بهتر است با مهم‌ترین اصول سرمایه‌گذاری موفق آشنا شویم.

مهمترین اصول سرمایه گذاری موفق چیست؟

اگر بخواهیم به طور کلی به اصول سرمایه‌گذاری موفق اشاره کنیم، باید چندین مورد را بررسی نماییم. اولین قدم در این راه مشخص کردن اهداف مالی است. گام دوم نیز سنجش میزان ریسک‌پذیری با ریسک‌گریزی ما است. در قدم بعدی باید به متنوع‌سازی در سرمایه‌گذاری پرداخت و گام چهارم لزوم آگاهی از اخبار موثق است. دو مورد دیگری که باید مورد توجه قرار دهیم، عبارتند از: تجزیه و تحلیل تکنیکال و شناخت بازار.

مشخص کردن اهداف و انتظارات

اولین و مهم‌ترین اصلی که در سرمایه‌گذاری باید رعایت کرد، مشخص کردن اهداف و انتظارات در سرمایه‌گذاری است. آن‌چه که باید در اهداف و انتظارات مدنظر قرار بگیرد، مدت زمان سرمایه‌گذاری است که سرمایه‌گذار برای رسیدن به اهداف مالی خود در نظر گرفته است. در اصول سرمایه‌گذاری موفق، طول مدتی که سرمایه‌گذار برای رسیدن به اهداف مالی خود دارد، مشخص می‌کند که انتظارات، انتخاب بازه زمانی و میزان انتظار بازدهی او باید در چه اندازه‌ای باشد. در واقع، مشخص کردن اهداف و انتظارات باعث می‌شود تا اصل دیگری از سرمایه‌گذاری را که حجم سود و ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاری باشد هم رعایت شود.

ریسک پذیری

اصل دیگری که باید در سرمایه گذاری موفق رعایت شود، میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار است. شخصیت سرمایه‌گذاری در افراد سرمایه‌گذار، به طور کلی، به دو دسته ریسک‌پذیر و ریسک‌گریز تقسیم می‌شود. برای دستیابی به سرمایه‌گذاری موفق، بهتر است قبل از اقدام به سرمایه‌گذاری در هر کدام از بازارهای دارایی، نسبت به روحیه سرمایه‌گذاری خود شناخت داشته باشیم. اهمیت این اصل از اصول سرمایه‌گذاری موفق در این است که امکان دارد یک بازار دارایی از سود قابل توجهی برخوردار باشد اما روحیه سرمایه‌گذار با آن زمینه سازگار نباشد و در میانه مسیر سرمایه‌گذاری، از بازار دارایی که انتخاب کرده است صرف نظر کند و بی موقع، اقدام به خروج سرمایه خود از آن بازار دارایی کند.

به عنوان مثال، بازار سهام در بلندمدت با سود قابل توجهی نسبت به دیگر بازارهای سرمایه همراه است. اما باید در نظر داشت که این بازار به همان میزان که امکان بازدهی دارد، به همان میزان ریسک بالایی هم دارد.

سرمایه گذاری در دارایی های متنوع

این اصطلاح را بارها شنیده‌ایم که «نباید همه تخم مرغ‌ها را در یک سبد قرار دهیم.». در سرمایه‌گذاری، این اصطلاح را به عنوان یکی از مهم‌ترین اصول سرمایه‌گذاری موفق به حساب می‌آورند. سرمایه‌گذارانی که موفقیت را در برنامه سرمایه‌گذاری خود قرار داده‌اند، به خوبی می‌دانند که ترکیب دارایی‌های کم ریسک و پر ریسک می‌تواند با بازدهی‌ها و ساختارهای متفاوتی که دارند، می‌توانند سرمایه آن‌ها را با ضرر کم‌تر و بازدهی بیش‌تر همراه کند. به عنوان مثال، سرمایه‌گذارانی که قصد ایجاد تعادل در سرمایه گذاری موفق خود دارند، درصدی از سرمایه خود را در سهام و طلا قرار می‌دهند و باقی سرمایه را به بازارهای دارایی ریسک گریزی مانند اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی اختصاص می‎‌دهند.

یادگیری مباحث تخصصی

سرمایه گذاری مستقیم در زمینه‌های سرمایه‌گذاری مختلف، نیاز به دانش و تخصص دارد. آشنایی با مباحث تخصصی به سرمایه‌گذار کمک می‌کند تا بتواند با آگاهی کافی نسبت به زمینه سرمایه‌گذاری موردنظر به سرمایه‌گذاری موفق دست پیدا کند. آگاهی و تسلط بر ابعاد مختلف زمینه سرمایه‌گذاری و بازار دارایی موردنظر از اصول مهم سرمایه‌گذاری موفق به حساب می‌آید. به عنوان مثال، تحلیل بازارهایی مانند بازار سهام، نیازمند دانش کافی و شناخت تحلیل‌های مختلف از این بازار است. دانش بورسی به یادگیری تحلیل‌ها و مباحث تخصصی مانند تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال و مباحث تخصصی دیگر مربوط می‌شود.

آگاهی از اخبار و رویدادهای داخلی و خارجی

شناخت بازار و اخبار و رویدادهای موثق داخلی و خارجی می‌تواند احساسات سرمایه‌گذار – مانند ترس و طمع - را در او به تعادل برساند تا از تصمیم‌گیری‌های آنی و تنها بر اساس احساس جلوگیری کند. آگاه نسبت به اخبار و رویدادهای داخلی و خارجی از اصول سرمایه گذاری موفق به حساب می‌آید.

آگاهی از محدودیت ها

موضوعی که بسیاری از سرمایه گذاران را دچار مشکل می کند چیزهایی است که در مورد خودشان نمی‌دانند. سرمایه گذاری موفق زمانی اتفاق می‌افتد که فرد سرمایه گذار به محدودیت‌های خود - از هر لحاظ – آگاه باشد. آگاهی داشتن نسبت به خطاهای شناختی باعث می‌شود بدانیم از کدام نقطه شروع به کار کنیم. چه به لحاظ رفتاری و احساسات و چه وضعیت و قدرت مالی باید به آگاهی برسیم تا بتوانیم شروع و تداوم سرمایه گذاری موفقی را تجربه کنیم.

یافتن جایگاه

بازارهای دارایی ویژگی‌های متفاوتی دارند و گاهی فصل عوض می‌کنند و حتی گاهی رفتارهای غیر قابل پیش بینی دارند. برای این که در این چند وجه بودن بتوانیم با ثبات باقی بمانیم باید تحمل ریسک، افق زمانی و اهداف مالی مشخصی داشته باشیم. اگر بتوانیم این سه وجه را در مورد شخصیت سرمایه گذاری خود مشخص کنیم؛ بنابراین از شخصیت سرمایه گذاری برخوردار هستیم و هر لرزه‌ای نمی‌تواند ما را دچار مشکل کند و در نهایت وادار به گرفتن تصمیمات غیرمنطقی شویم.

اهرم قرضی کشنده است!

این نه یک توصیه بلکه یک قانون است. از اهرم قرض استفاده نکنید. قرض و وام تنها زمانی جایز است که بتوان از راه سرمایه گذاری موفق بتوان اقساط آن را بدون از دست دادن اصل سرمایه گذاری پرداخت کرد. یکی از معایب اصلی قرض این است که تمام حواس شما برای تمرکز روی اهداف مالی را از بین می‌برد. از سوی دیگر، اهرم‌های بالا گرفتن در برخی از سرمایه‌گذاری‌ها احتمال از دست دادن سرمایه را بیشتر می‌کنند. یادتان باشد برنامه ریزی مالی برای رسیدن به اهداف مالی و سرمایه گذاری موفق نیازمند تمرکز است و فکر به قرض و بدهی نابود کننده این تمرکز است.

اصول سرمایه گذاری موفق در بورس

مشخص کردن هدف‌های مالی، ریسک پذیری، تجزیه و تحلیل تکنیکال، بررسی اخبار و رویدادهای موفق و ریسک پذیری بالا از مهم‌ترین اصول سرمایه‌گذاری موفق در بورس است.

جمع بندی

سرمایه‌گذاری موفق با اصولی همراه است؛ میزان ریسک‌پذیری، یادگیری مباحث تخصصی، سرمایه‌گذاری در دارایی‌های متنوع و مشخص کردن اهداف و انتظارات در بازار دارایی که در آن اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنیم از مهم‌ترین اصول سرمایه گذاری موفق به حساب می‌آید. در این فرصت به بررسی تمام ابعاد و اصول موردنیاز برای دستیابی به سرمایه‌گذاری موفق پرداخته شد. مسیر سرمایه‌گذاری با رعایت نکات گفته شده می‌تواند به مسیر سرمایه‌گذاری موفق تبدیل شود.