طلا و سکه

سرمایه‌گذاری در طلا و سکه با کیان دیجیتال

گروه مالی کیان در اسفند ماه 1396 صندوق طلای خود را به بازار معرفی کرده است. این صندوق سرمایه‌گذاری از زمان آغاز فعالیت تا به امروز توانسته است سرمایه‌گذاران بسیاری را به خود جذب کند. صندوق سکه طلای کیان با نماد گوهر در بازار شناخته می‌شود. خرید واحد‌های صندوق طلای گوهر به معنی سرمایه‌گذاری همزمان در سکه طلا و شمش طلا است. زیرا سبد دارایی صندوق طلای گوهر بخش اعظمی از آن به اوراق گواهی سکه‌ی طلا و اوراق گواهی شمش طلا اختصاص پیدا کرده است.

انواع روش های سرمایه گذاری در طلا

برای سرمایه‌گذاری در طلا دو روش وجود دارد، سرمایه‌گذاری آنلاین در طلا و خرید طلای فیزیکی در بازار.

سرمایه‌ گذاری آنلاین در طلا

با گسترش اینترنت و دسترسی عموم مردم به آن روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا نیز گسترش پیدا کرده است. چنین توسعه‌ای باعث بیشتر شدن امنیت سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در طلا شده است.

صندوق‌ طلا نوین‌ترین روش برای سرمایه‌گذاری در طلا است. در این روش سرمایه‌گذاران بجای خرید طلای فیزیکی (طلای 18 عیار، سکه طلا، شمش طلا و طلای آب شده) در اوراق گواهی سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند.

خرید طلا در بورس

برای خرید طلا در بورس روش‌های مختلفی وجود دارند، اما هر کدام از این روش‌های خاص می‌توانند مزایای خاص خود را داشته باشند.

خرید گواهی سپرده سکه طلا در بورس

در این روش سرمایه‌گذاران بجای خرید سکه‌ی فیزیکی در بازار، اوراق گواهی سکه را خریداری می‌کنند. این گواهی نشان‌دهنده‌ی مالکیت سرمایه‌گذار بر بخش مشخصی از سکه طلای موجود در بورس کالا است. اگر تعداد گواهی‌های خریداری شده توسط سرمایه‌گذار به حد خاصی برسد، فرد می‌تواند سکه‌ی طلای فیزیکی از انبار کالای بورس دریافت کند.

خرید گواهی سپرده شمش طلا در بورس

یکی دیگر از روش‌های خرید طلا در بورس، سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده شمش طلا است. گواهی شمش طلا همانند گواهی سکه طلا است، با این تفاوت که سرمایه‌گذاران بجای سکه طلا در شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. این دو دارایی ممکن است نوسانات قیمتی مختلفی داشته باشند، به همین دلیل سرمایه‌گذاران خاص خود را دارند.

قرارداد آتی سکه پر‌ریسک‌ترین روش سرمایه‌گذاری طلا در بورس است. این روش سرمایه‌گذاری در طلا بیشتر برای افراد حرفه‌ای که بازار را بخوبی می‌شناسند مناسب است. در این روش خریدار و فروشنده توافق می‌کنند در آینده مقدار خاصی از طلا را با قیمت مشخص معامله کنند. البته باید توجه داشت که در قرارداد آتی سکه تسویه معامله در موعد سر رسید است و سرمایه‌گذاران تنها بخشی از مبلغ معامله را تحت عنوان وجه تضمین پرداخت می‌کنند. این بازار بصورت دو طرفه است و افراد می‌توانند وارد موقعیت خرید یا فروش برای آینده شوند. همچنین این بازار از اهرم مالی نیز بهره‌مند است.

سرمایه گذاری در بازار فیزیکی طلا

برای خرید طلای فیزیکی سرمایه‌گذاران بیشتر علاقمند هستند در سکه فیزیکی، طلای آب شده و شمش طلا سرمایه‌گذاری کنند.

سرمایه گذاری در سکه فیزیکی

یکی از شناخته‌شده‌ترین روش‌ها در میان افراد جامعه برای خرید طلا، سرمایه‌گذاری در سکه فیزیکی است. اما خرید سکه طلا برای سرمایه‌گذاری ممکن است روش بهینه‌ای نباشد. چون سکه طلا به دلیل تقاضای مازادی که برای آن وجود دارد همواره حباب قیمتی زیادی دارد. با این وجود اگر قصد خرید سکه برای سرمایه گذاری داشتید بهتر است بهترین سکه برای سرمایه گذاری را با در نظر داشتن مفاهیمی مثل حباب قیمت سکه و میزان تقاضا برای خرید را انتخاب کنید.

سرمایه گذاری در بازار فیزیکی طلا

برای خرید طلای فیزیکی سرمایه‌گذاران بیشتر علاقمند هستند در سکه فیزیکی، طلای آب شده و شمش طلا سرمایه‌گذاری کنند.

طلای آب شده

در میان روش‌های خرید طلا بصورت فیزیکی، خرید طلای آب شده روش بهتری است. چون حباب قیمتی طلای آب شده بسیار کم است. از طرفی خرید طلای آب شده هزینه‌های اضافی همچون مالیات بر ارزش افزوده و اجرت ساخت طلا ندارد. اما این دارایی همانند سایر طلاها‌ی فیزیکی ریسک به سرقت رفتن دارد.

خرید شمش طلا

شمش طلا نیز همانند طلای آب شده حباب قیمتی آن ناچیز یا صفر است. اما شمش طلا عیار آن با طلای آب شده تفاوت دارد. طلای آب شده عموما 18 عیار است. اما شمش طلا خلوص آن 99.9 است. شمش طلا معمولا به شکل یک استوانه ساخته می‌شود و وزن آن از یک گرم تا یک کیلو گرم می‌تواند متفاوت باشد.

صندوق طلا بهتر است یا طلای فیزیکی؟

سوالی که همیشه در ذهن سرمایه‌گذاران وجود دارد این است که کدام روش برای خرید طلا بهتر است؟ صندوق‌های طلا بنا به مزایایی که دارند می‌توانند گزینه مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری باشند. صندوق‌های طلا سبد دارایی آن‌‌ها از اوراق گواهی سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا تشکیل شده است. در نتیجه سرمایه‌گذاری در صندوق طلا به معنی خرید شمش طلا و سکه‌ی طلا است. از سوی دیگر صندوق‌های طلا هزینه‌های جانبی همانند مالیات بر ارزش افزوده، اجرت ساخت طلا و سود فروشنده ندارند. از طرفی، خرید طلای فیزیکی اعم از سکه طلا، شمش طلا و طلای آب شده همیشه در معرض ریسک فیزیکی به سرقت رفتن قرار دارند. اما صندوق‌های طلا به دلیل اینکه تمامی معاملات آن‌ها آنلاین است هرگز گرفتار چنین ریسکی نمی‌شوند. حباب صندوق‌های طلا یکی از دیگر مزایایی آن‌ها است. این صندوق‌ها حباب قیمتی بسیار کمی دارند. صندوق‌های طلا نقد شوندگی بسیار خوبی دارند و سرمایه‌گذاران می‌توانند در زمان بازار واحد‌های خریداری شده را به وجه نقد تبدیل کنند یا به دارایی‌های خود اضافه کنند. از دیگر مزیت‌های بسیار خوب صندوق‌های طلا، سرمایه‌گذاری با پول کم است. برای خرید طلای فیزیکی فرد باید چند میلیون تا چندده میلیون تومان وجه نقد در اختیار داشته باشد. اما برای خرید صندوق‌ها طلا سرمایه‌گذار حداقل به 500 هزار تومان وجه نقد نیار دارد.

سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا دلار؟

قیمت طلا و دلار در بازار آزاد همبستگی مثبت دارند. یعنی اگر قیمت دلار در بازار آزاد رشد کند، قیمت طلا نیز افزایش خواهد یافت. اما با بررسی قیمت طلا و دلار در سال‌های گذشته می‌توان دریافت همواره قیمت طلا بیشتر از دلار افزایش پیدا کرده است.

بهترین زمان خرید طلا

خرید طلا در زمان‌هایی که انتظارات تورمی بالا است، بهترین زمان برای شروع سرمایه‌گذاری در آن است. چون طلا در مواقعی تورم وجود داشته باشد از سایر دارایی‌ها رشد بالاتری را تجربه می‌کند. از سوی دیگر وقتی قیمت دلار بنا به اخبار سیاسی و اقتصادی در حال رشد است برای افرادی که قصد نوسان گیری دارند می‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت باشد.