چگونه در بورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس

طلا در طول تاریخ همواره از مهم‌ترین فلزات گران‌بها بوده و به‌کرات به‌عنوان پول، وظیفه دادوستد و نگهداری ارزش را ایفا کرده است. طلا کمیاب است ولی می‌توان آن را در سطح زمین و معادن نیز پیدا کرد. این فلز گرانبها حل نمی‌شود و مهم‌تر از همه آنکه مصرف نمی‌شود و از بین نمی‌رود. تاریخچه طلا به حدود ۷۰۰۰ سال قبل برمی‌گردد که در نوع خود نشان‌دهنده تاریخ شگفت‌آوری است که این فلز گران‌بها و ارزشمند پشت سر گذاشته است.

فلزی کمیاب و بسیار با ارزش که شاید در ابتدا هیچ‌کس تصور نمی‌کرد، روزی بخش عمده‌ای از اقتصاد کشورهای دنیا بر پایه طلا بنا گذاشته شود. اما به هر ترتیب اکنون این اتفاق رخ داده است و به نظر نمی‌رسد که در آینده خلل چندانی به جایگاه بی‌نظیر طلا در سطح دنیا وارد شود. در داخل ایران نیز وجود تورم بالا طی سالیان متوالی باعث شده است که سرمایه‌ها برای فرار از تورم و جلوگیری از بی‌ارزش شدن به سمت این فلز گرانبها سوق پیدا کنند.

انواع روش های خرید طلا در بورس

برای سرمایه گذاری در طلا تنها راه موجود خرید طلای فیزیکی نیست، بلکه راه‌های سرمایه گذاری دیگری وجود دارند که از لحاظ نقد شوندگی و صرفه اقتصادی، مناسب‌تر هستند. هر کدام از این روش‌ها دارای ویژگی‌هایی هستند که برای اهداف مختلف سرمایه گذاری در طلا بکار می‌روند. خرید صندوق طلا، گواهی سپرده سکه طلا، گواهی سپرده کالایی شمش طلا، قرارداد آتی طلا و قرارداد اختیار معامله طلا از جمله روش های سرمایه گذاری آنلاین در طلا هستند.

خرید صندوق طلا

متداول‌ترین روش خرید طلا در بورس که سرمایه‌گذاران با آن آشنا هستند، خرید صندوق طلا است. پورتفوی صندوق‌های طلا از اوراق گواهی سپرده سکه طلا، اوراق شمش طلا و به مقدار بسیار کمی دارایی‌های دیگر تشکیل شده است. سرمایه‌گذاری در صندوق طلا در واقع سرمایه‌گذاری در سکه و شمش طلا است. اما سرمایه‌گذاران نمی‌توانند بعد از خرید واحد‌های صندوق طلا، اقدام به دریافت طلای فیزیکی کنند، بلکه تنها می‌توانند از نوسانات قیمت وا‌حد‌های صندوق طلا منتفع شوند.

چرا صندوق طلا بهتر از خرید طلای فیزیکی است؟

صندوق‌های طلا هزینه‌های جانبی همچون اجرت ساخت، مالیات بر ارزش افزوده و سود فروشنده ندارد. در نتیجه هزینه‌های اضافی برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا وجود ندارد. از سوی دیگر حباب قیمتی انواع سکه طلا بسیار زیاد است اما حباب قیمتی واحد‌های صندوق طلا کم است. خرید فیزیکی طلا از هر نوع که باشد همواره در معرض ریسک به سرقت رفتن قرار دارد ولی صندوق طلا چنین ریسکی ندارد.

گواهی سپرده سکه طلا

روش دیگری که برای سرمایه گذاری طلا در بورس وجود دارد، خرید گواهی سپرده سکه طلا است. افرادی که در گواهی سپرده سکه طلا سرمایه گذاری می‌کنند نه تنها می‌توانند از نوسانات قیمت سکه در بازار بهره‌مند شوند بلکه می‌توانند در زمان سررسید با داشتن تعداد کافی از گواهی سپرده سکه طلا، سکه فیزیکی تحویل بگیرند.

یک گواهی سپرده سکه طلا معادل 0.01 سکه است، یعنی سرمایه گذار با داشتن حداقل 100 گواهی سپرده سکه طلا می‌تواند یک سکه طلا به صورت فیزیکی دریافت کند.

گواهی سپرده کالایی شمش طلا

در بورس علاوه بر سکه طلا می‌توانید شمش طلا نیز خریداری کنید. نحوه خرید گواهی سپرده شمش طلا همانند گواهی سپرده سکه طلا است و سرمایه‌گذاران می‌توانند شمش طلای فیزیکی تحویل بگیرند. هر گواهی سپرده شمش کالایی طلا معادل 0.1 گرم است و برای تحویل شمش یک کیلوگرمی، سرمایه‌گذار باید حداقل 11 هزار گواهی سپرده شمش کالا در اختیار داشته باشد.

خرید قرارداد آتی طلا

قرارداد آتی طلا به این صورت است که خریدار و فروشنده توافق می‌کنند دارایی پایه شمش طلا یا واحد‌های صندوق طلا را به قیمت مشخص در سر رسید مشخص معامله کنند. تسویه قرارداد آتی به صورت روزانه است و خریدار و فروشنده وجه را در حساب خود تحت عنوان وجه تضمین دارند که تسویه‌های روزانه از آن برداشت می‌شود.

قرارداد اختیار معامله طلا

قرارداد اختیار معامله بر پایه یک دارایی انجام می‌شود. در این قرارداد خریدار و فروشنده توافق می‌کنند در قیمت و زمان مشخص یک معامله را انجام دهند. البته در این نوع قرارداد خریدار این حق را دارد که قبل از زمان سر رسید قرارداد را لغو کند. در ازای این کار در ابتدای شروع معامله خریداری مقدار خاصی وجه در اختیار فروشنده قرار می‌دهد که اگر خریدار منصرف شد این مبلغ را برای خود نگه می‌دارد.

کدام یک از روش های خرید طلا در بورس بهتر است؟

اینکه کدام روش برای خرید طلا در بورس بهتر است بستگی به هدف سرمایه‌گذاری فرد دارد. اگر فردی تمایل داشته باشد علاوه بر منتفع شدن از نوسانات قیمتی سکه و شمش طلا، بتواند سکه و شمش طلا را نیز به صورت فیزیکی تحویل بگیرد مناسب‌ترین روش، خرید گواهی سپرده سکه و شمش طلا است. این در حالی است که اگر سرمایه‌گذاری بخواهد فقط از نوسانات قیمتی طلا بهره‌مند شود، راه مناسب خرید صندوق طلا است. البته برای سرمایه‌گذاری با پول کم خرید صندوق طلا گزینه خوبی است. به علاوه این که در بسیاری از صندوق‌های طلا معمولا ترکیبی از شمش و طلا رعایت می‌شود و به این ترتیب سکه را با حباب بالا خریداری نمی‌کنید و می‌توانید از رشد قیمت طلا نیز بهره‌مند شوید.

البته سرمایه گذارانی نیز وجود دارند که سرمایه زیادی در اختیار ندارند اما می‌توانند بازار را پیش‌بینی کنند. این دسته از افراد می‌توانند در قرارداد آتی طلا شروع به سرمایه گذاری کنند. البته ریسک این گزینه بیشتر است.

مزیت های خرید طلا در بورس

خرید طلا در بورس مزایای زیادی دارد که در ادامه به برخی از آنها اشاره می‌کنیم. این مزایا عبارتند از: امنیت سرمایه‌گذاری، امکان سرمایه‌گذاری با پول کم، نقدشوندگی مناسب، حباب قیمتی پایین‌تر نسبت به خرید مستقیم سکه و حذف هزینه‌های اضافی خرید طلا مانند اجرت و برخی موارد دیگر.

چگونه از صندوق های سرمایه گذاری طلا خرید کنیم؟

برای اینکه بتوانیم ریسک‌های ذاتی خرید طلا را از خود دور کنیم، بهترین راه خرید طلا از بورس است. یک راهکار برای سرمایه‌گذاری روی طلا در بورس، خرید صندوق طلا است. صندوق طلا در واقع سبدی متشکل از گواهی سپرده‌های طلا است که ریسک‌هایی شامل دزدیده شدن فیزیکی، جعل در عیار طلا یا ریسک نگهداری را از خریدار دور نگه می‌‌دارد.

صندوق سرمایه‌گذاری سکه طلا کیان جایگزین مناسبی به جای خرید فیزیکی طلا است. این صندوق در سبد متنوعی از اوراق بهادار، گواهی‌های سپرده مبتنی بر سکه طلا، اوراق درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند.

خرید آنلاین صندوق سرمایه‌گذاری طلا مناسب افرادی است که به دنبال پوشش ریسک تغییرات نرخ ارز و سرمایه‌گذاری بلندمدت در سکه طلا هستند. برای این که در بورس طلا بخرید کافی است که کد بورسی فعال داشته باشید و از کارگزاری‌ها خرید خود را انجام دهید. راه دیگر هم این است که پس از دریافت کد بورسی، از اپلیکیشن کیان دیجیتال برای سرمایه‌گذاری و خرید طلا از بورس استفاده نمایید.

معایب خرید طلا به صورت سنتی!

خرید و نگهداری طلا معایب و مزایایی دارد. طلا به دلیل آنکه نقدشوندگی بالایی دارد به تغییر نرخ ارز و تورم سریعتر از سایر کالا‌ها واکنش نشان می‌دهد و قیمت آن تغییر می‌کند پس این ریسک وجود دارد که در کوتاه مدت دچار نوسان قیمت بالایی شود. به علاوه، طلا به دلیل آنکه جزو اموال منقول است ریسک سرقت آن بالا است.

از دیگر مواردی که جزو معایب طلا و سکه به شمار می‌رود، این است که این فلز ممکن است جعل شود و در عیار آن تغییراتی بوجود بیاورند. همچنین نگهداری از آن نیز ریسک دارد.

حالا این سوال پیش می‌آید که برای جلوگیری از این ریسک‌های خرید طلا راه حل چیست؟

چرا بازده خرید طلا در بورس و سکه تفاوت دارد؟

شاید برایتان پیش آمده است که پس از خرید طلا از بورس، در مواقعی بازدهی سکه فیزیکی و صندوق طلای خریده شده از بورس را با هم مقایسه کرده باشید. این اختلاف ناشی از دو عامل است. عامل اول سبد صندوق‌های طلا است. صندوق طلا سبدی متشکل از گزینه‌های مختلف است و اگرچه بخش بزرگی از آن به خرید اوراق مشتقه طلا اختصاص دارد، اما بخشی از آن نیز در اوراق درآمد ثابت یا گزینه‌های دیگر سرمایه گذاری می‌شود. همین مساله باعث می‌شود کسانی که به خرید طلا از بورس اقدام کرده‌اند، ریسک کمتری در برابر افت قیمت طلا داشته باشند. دلیل دوم هم آن است که سرمایه گذاران صندوق طلا از جمله فعالان بازار سرمایه هستند. آنان به دلیل این که با بازار آشنا هستند، زودتر و با اولین نشانه‌های تغییر قیمت اقدام به خرید و فروش صندوق طلا می‌کنند. این در حالی است که خریداران سکه طلا از بازار این قدر سریع اقدام نمی‌کنند. همین دو موضوع سبب می‌شود بازدهی خرید طلا از بورس با خرید فیزیکی طلا کمی متفاوت باشد.

جمع‌بندی

در این مطلب از کیان دیجیتال که یک نهاد مالی برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری است به بررسی موضوع خرید طلا در بورس پرداختیم و مزایای آن را هم مورد بررسی قرار دادیم. به علاوه همان طور که مشاهده کردید سعی کردیم به این پرسش پاسخ دهیم که چگونه در بورس طلا بخریم. تنها نکته‌ای که می‌توان در خصوص صندوق‌های طلا و مقایسه با طلا و سکه اضافه کرد، این است که طلای فیزیکی نقدشوندگی بهتری دارد. البته از سوی دیگر، هنگام افت قیمت طلا، احتمال این که صندوق‌های طلا کمتر افت کنند، هم وجود دارد زیرا سبد آنها از مجموعه‌ای از گزینه‌های سرمایه‌گذاری تشکیل شده که حتی برخی از آنها درآمد ثابت هستند.